ВПЛИВ КРИПТОВАЛЮТИ НА ТІНЬОВУ ЕКОНОМІКУ

В.Є. Блинов

doi:10.26661/2414-0287-2025-1-65-11

В.Є. Блинов Запорізький національний університет https://orcid.org/0009-0006-1203-0524

DOI: https://doi.org/10.26661/2414-0287-2025-1-65-11

Ключові слова: тіньова економіка, криптовалюта, гроші, державне регулювання, поняття тіньової економіки, податок, незаконна діяльність, фінансова система, безпека, загрози, виклик, ризики, біткоїн, блокчейн, правове регулювання, капіталізація

Анотація

Статтю присвячено дослідженню криптовалюти та її впливу на тіньовий сектор економіки. Операції, пов’язані з криптовалютами, є анонімними, тому контролювати їх дуже складно.Саме криптовалюта використовується в тіньовій економіці, а це спричиняє проблему, як контролювати транзакції та які закони слід застосовувати для регулювання цифрової валюти. У статті аналізуються особливості ринку криптовалют, а також особливості пірингових платіжних систем, таких як Bitcoin, Namecoin, Litecoin, PPCoin, Novacoin. Ставлення до криптовалют у світі неоднозначне, у зв’язку з псевдоанонімністю криптовалют їх використання може здійснюватися за шахрайськими схемами, зокрема фінансування тіньового сектора – тероризму та наркоторгівлі. Досліджено можливі взаємозв’язки криптовалют та тіньового сектора економіки, виділено основні відмінні характеристики криптовалют та платіжних схем з їх використанням, проаналізовано плюси та мінуси наявності конкурентних грошей у господарському циклі країни.

Посилання

1. Virtual Currencies – Key Definitions And Potential Aml/Cft Risks. FATF Report. June 2014. Retrieved from: http:// www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/Virtualcurrency-key-defi nitions-and-potential-aml-cft-risks.pdf [in US].
2. Scott S. Cryptocurrency Compliance: An AML Perspective. CAMS-Audit. – Retrieved from://www.acams. org/amlwhite-paper-crypto currency-compliance [in Geremany].
3. Cryptocurrency exchange. Retrieved from: https:// en.wikipedia.org/wiki/Cryptocurrency_exchange [in US].
4. Ohlyad kryptovalyut [Elektronnyy resurs]. – Retrieved from: https://bits.media/bitcoin-forks/ [in Ukrainian].
5. Volosovych S. V. Virtualʹna valyuta: hlobalizatsiynivyklyky ta perspektyvyrozvytku. Ekonomika Ukrayiny. 2016. № 4 (653). Retrieved from: http://nbuv.gov.ua/UJRN/ EkUk_2016_4_8 [in Ukrainian].
6. Spilʹna zayava finansovykh rehulyatoriv shcho-do statusu kryptovalyut v Ukrayini. Retrieved from: https://bank. gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=59735329 [in Ukrainian].
7. Shchodo vidnesennya operatsiy iz «virtualʹnoyu» valyutoyu – kryptovalyutoyu Bitcoin [Elektronnyy resurs] : lyst Natsionalʹnoho banku Ukrayiny vid 8 hrud. 2014 nar.№29-208/72889. – Retrieved from: http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/v2889500-14 [in Ukrainian].
8. Kryptovalyuty yak pirynhovi systemy ta platizhnizasoby [Elektronnyy resurs]. – Retrieved from: http://paysyst.ru/crypto-payment-system.html [in Ukrainian].