ОГЛЯД ТИПІВ ШАХРАЙСТВА, ЩО ЗАГРОЖУЮТЬ МАЛОМУ ТА СЕРЕДНЬОМУ БІЗНЕСУ В США, ЯКІ ПРОВАДЯТЬ ДІЯЛЬНІСТЬ ОНЛАЙН
Анотація
Ця стаття спрямована на дослідження методів запобігання шахрайству для малого та середнього бізнесу продавцями електронної комерції (e-Commerce) в Сполучених Штатах. До середнього та малого бізнесу відносять підприємства, які часто ідентифікуються менш ніж 500 співробітниками, нижчим річним доходом, ніж великі підприємства, і менш складною організаційною структурою. Малий і середній бізнес відіграє життєво важливу роль в економіці, оскільки створює робочі місця, стимулює інновації та підтримує місцеві громади. Оскільки мережа інтернет надає широкий спектр на провадження підприємницької діяльності «безконтактно», актуальність боротьби з шахрайством в цій сфері є дуже важливою. Наразі малий і середній бізнес (SMBs) становить величезний сегмент економіки США – 44 % ВВП, близько половини всієї зайнятості та половина з приблизно 370 мільярдів доларів загальних витрат на технології. Підприємства малого та середнього бізнесу сильно постраждали від нинішніх економічних труднощів і тепер ретельніше зважують кожну покупку. Недавні дослідження, проведені консалтинговою компанією «Мак Кінзі» показали, що 37 відсотків власників малого та середнього бізнесу називають інфляцію своєю найбільшою проблемою – це найвищий відсоток за останні 40 років. Кожен п’ятий очікує, що зростання сповільниться, а талант є проблемою на тлі Великого виснаження. Інтенсивний фінансовий тиск під час економічної кризи призвів до зростання шахрайства, згідно з опитуванням експертів з шахрайства, проведеним Асоціацією сертифікованих експертів з шахрайства (ACFE). У звіті ACFE встановлено пряму залежність між економічними спадами та зростанням інтенсивності шахрайської діяльності. Таким чином, виходячи з вищенаведеного можна зробити висновок, що актуальність цього дослідження є дуже високою. В цій статті розглядаються такі різні типи шахрайства, такі як: шахрайство з тестуванням картки; шахрайство з захопленням облікового запису; шахрайство з перехопленням посилки; шахрайство з поверненням платежу; шахрайство з поверненням коштів.
Посилання
2. Impact of Recession on Fraud. URL: https://www.acfe.com/fraud-resources/impact-of-recession-on-fraud (access date: March 19, 2023).
3. The 2020 Report to the Nations – the ACFE’s 11th study on the costs and effects of occupational fraud. URL: https://acfepublic.s3-us-west-2.amazonaws.com/2020-Report-to-the-Nations.pdf (access date: March 19, 2023).
4. Discover the True Cost of Fraud. URL: https://risk.lexisnexis.com/insights-resources/research/us-ca-true-cost-offraud-study (access date: March 19, 2023).
5. Measuring the Impact of Fraud. URL: https://sift.com/sift-edu/fraud-basics/impact-of-fraud (access date: March 19, 2023).
6. Fraud typologies and victims of fraud. National Fraud Authority, Literature review, Mark Button, Chris Lewis and Jacki Tapley Centre for Counter Fraud Studies, Institute of Criminal Justice Studies, University of Portsmouth. URL: https://assets.publishing.service.gov.uk/government/uploads/system/uploads/attachment_data/file/118469/fraud-typologies.pdf (access date: March 19, 2023).
7. 5 Types of eCommerce Fraud You Need to Know About, May 5, 2022, URL: https://www.forter.com/blog/5-typesof-e-commerce-fraud-you-need-to-know-about/ (access date: March 19, 2023).
8. Measuring the Impact of Fraud, URL: https://sift.com/sift-edu/fraud-basics/impact-of-fraud (аccess date: March 19, 2023).
9. Stripe: Financial infrastructure for the internet, URL: https://stripe.com/en-gb-us (access date: March 19, 2023).
10. Payments made easy with PayPal. URL: https://www.paypal.com/us/business (access date: March 19, 2023).
11. Shopify: Fraud analysis, URL: https://help.shopify.com/en/manual/orders/fraud-analysis (access date: March 19, 2023).
12. Braintree: Game-changing fraud protection, URL: https://www.braintreepayments.com/features/fraud-tools (access date: March 19, 2023).
